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这些坑你要小心!十类非法集资案件点评

新闻来源:腾讯网 更新时间: 2019-04-24 17:15

非法集资类诈骗十分猖獗,借助互联网金融、区块链等包装,更容易忽悠老百姓特别是老年人。借助典型案例,让我们一起来识破这些骗局!

针对2017年全国立案侦办的各类非法集资案件,公安机关概括了十大类“投资”、“理财”诈骗项目,提醒广大群众加强警惕。对此,金评媒搜集每种诈骗类型对应的案例以及有关专家的点评,帮助广大群众有效规避各类投资陷阱,以防上当受骗、人财两空。

1、以“看广告、赚外快” “消费返利”为幌子的

“看广告、赚外快”、“消费返利”原本是一项常见的销售手段,如今却经常被包装成投资骗局。

以“消费返利”来说,其主要特征是:通过互联网第三方平台介入商家和消费者的交易过程,许诺在平台的消费额度部分返回,或通过现金消费送等额积分等形式,诱导消费者注册会员消费和商家加盟平台回流货款。

2016年9月,石家庄、定州等地的“心未来”和“我的未来网生活超市”多家冠名店铺,遭到公安局查封。

据了解,“我的未来网”宣称,实体店进行的营销模式是“消费需求变投资”,盈利模式是以消费者的消费需求吸引商家给平台返利。在这里购买东西的消费者,可以得到0%至100%的消费返现。但条件是:先免费注册成为会员,再通过购物或者宣传等途径赚取积分,然后前往指定店铺购买指定产品。

2016年5月19日,山东潍坊金融风险防控办公室发函,称“我的未来网”采取会员加盟方式经营,会员以高出市场价三倍以上的价格购买该网站商品,36天后网站返还90%到100%购物款,参与人数庞大,存在巨大风险隐患。

不过,消费者要想获得消费返现并不容易,需要累计积分达到规定数值,才可以消费兑现,并且消费者购买的大部分商品不能返现,只有购买指定店铺指定商品,消费者才能按一定比例领到返还的购物款。

点评:业内资深人士认为,“我的未来网”的模式实质上就是一种庞氏骗局,涉嫌非法集资。36天能返还90%到100%的购物款,正常的投资是不可能产生这种收益的。它就是吸纳新的资金,还老的回报的庞氏骗局。

2、以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的

近年来,随着经济全球化的发展,境外股权、期权、外汇、贵金属等国际性的投资市场越来越受投资者的热捧。就期货来说,它的历史要比股票市场短得多,然而它却以惊人的速度发展,这也给诈骗分子的介入带来了可乘之机。

2016年7月,闵某在“美女”网友的鼓动下进入安徽宏麟大宗商品现货交易平台开户,投入2万元进行沥青买卖交易,在“美女”网友推荐的老师指导下,两天亏损近1万元。之后,又在另外一个老师的指导下,闵某不仅赚回亏损的1万元,还盈利2000元。尝到甜头的闵某在老师的鼓动下,又投入6万元。在随后的几天中,闵某在老师的指导下仅两天就将所有的钱亏完,直到这时他才意识到自己被骗了,于是立刻报警。

渭南公安高新分局刑侦大队接报后,立即抽调精干警力成立专案组。经初步侦查,专案组发现,该平台是一个以“炒原油、白银、沥青”等大宗商品为幌子的特大网络投资诈骗团伙,通过鼓吹投资白银、沥青等大宗商品现货交易“门槛低、时间短、回报高”,以吸引不明真相的群众进入虚假平台投资,进而实施诈骗。

2017年6月,渭南市公安局高新分局历时7个多月,奔赴15个省市,成功侦破该网络投资诈骗案,打掉了一个利用虚假大宗商品现货交易平台实施网络诈骗的特大跨省犯罪团伙,抓获董某等主要犯罪嫌疑人25名,扣押涉案资金570余万元,涉案金额达3.05亿元。

点评:业内人士表示,很多人接触外汇与贵金属投资时最初会有收益,目的则是让投资者相信这样的投资可以轻松赚钱,以便投资者投入更多资金。但追加资金投入后,赔钱就接踵而至。这样的方式在外汇投资公司中颇为常见,也最为有效。

3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的

近几年来,随着中国老龄化社会的到来,一个超级养老市场正在形成,吸引了越来越多的企业开始进军养老产业。然而,很多不法分子却借机非法集资,打着“投资养老产业可获高额回报或‘免费’养老”的幌子,尤其是将目标锁定老年人群,因为老年人容易上当,甚至有一些老人明知是骗局仍往下跳。

2017年5月,宿州市埇桥民警抓获以投资公办养老院的名义诈骗老人的徐某等人,涉案金额1000余万元。经审讯,徐某供述他们先是到老年人聚居的小区发放传单,一旦锁定了一位老人,便将他们领到黄山市一家公办的、环境较好的养老院视察情况。老人一旦对养老院的环境和住宿条件感到满意,他们就会忽悠老人,只要缴纳5万元就能成为这家养老院的会员,不仅每月可以返还高额利息,还能获得每年数月的免费入院居住权。

此外,他们还诱导老人说,缴纳的钱越多,收获就越大,很多老人因此不惜投入重金进行投资。徐某还承认,这次逃回家乡是准备重拾旧业,没想到新的“诈骗公司”还没准备好,自己就落网了。

点评:老年群体警惕性弱,犯罪分子比较容易得手。为防止老人上当受骗,作为子女应当多和老人沟通,提高他们的辨别能力。

4、以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的

合伙人或原始股骗局,即通过邀请投资者成为公司合伙人或向投资者虚称企业已经或即将上市、发售原始股的方式,向投资者鼓吹一夜暴富的美梦,实则利用投资资金非法集资。

2012年5月,永康市公安局经侦大队破获了一起以私募股权投资为幌子的诈骗案,40余人上当受骗,涉案金额达200余万元。黄某、吴某、童某等人自去年5月以来以所谓CR公司(加拿大资本通用公司)代理人为名,在未取得工商营业执照情况下,非法从事私募股权活动,每名投资者一次性投资24640元人民币,经登录www.pe-vip.com网址注册成功后成为该网站会员,便可拥有CR公司部分原始股,现CR公司网址已被查封。

黄某交代,这是一个叫香港昊天实业联盟的CR项目,股票情况是由加拿大、香港两大财团合资,注册地是英属维尔京,总部在加拿大,分部在香港,经营项目为黄金矿、网上博彩、黄金外汇、连锁加盟、网上商城等项目。

黄某称,去年5月份,他同吴某、童某等三人经李某介绍开始了这样一个投资项目。投资一个单24640元,61天后股票涨了,可以拿回本金还有1万元的收益,还送1万股的股票。在李某鼓动下,黄某等三人合资投了三个单,并在永康不断发展下线,拉拢亲朋好友投资。他们还给参与了解投资的人发放了宣传资料,并在吴某家中进行详细的讲解介绍。黄某交代自己和童某负责宣传介绍,别人交进来的钱都是经过童某的银行账户汇到香港昊天实业联盟的CR项目的股票上的,而吴某则负责帮别人在网上注册户头。

点评:投资者进行投资时,应当充分了解私募基金的登记备案、募集资金、投资运作等是否符合《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》等相关法律法规的规定。像这种没有取得中国证监会许可的股份,基本上不要去碰,海外的更不能沾。

5、以投资“虚拟货币”、“区块链”等为幌子的

这两年,比特币的暴涨让不少人对数字货币充满幻想,但实际上,真正有应用价值的、基于区块链技术的数字货币只是极少数,大多数数字货币是毫无实际应用价值的庞氏骗局。

2018年4月15日,全国首例打着"区块链"这一网红概念,实则"新壶装老酒"的特大网络传销案被西安警方成功破获,9名主要犯罪嫌疑人全部抓获归案。“目前已经查明该案涉及全国31个省、市、自治区,涉案资金高达8600余万元。”在4月17日的案情通报会上,西安市公安局经侦支队办案民警介绍道,根据前期线索,犯罪嫌疑人郑某为牟取非法利益,打着"区块链"概念,与网络平台管理员张某、李某、营销副总勾某等9人,于3月28日起以聚集性传销、网络传销为手段,以每枚3元的价格在"消费时代"(DBTC)网络平台销售虚拟的大唐币。

点评:中国政法大学资本金融研究院网络经济研究中心主任武长海认为,大唐币传销案是一起虚拟货币传销案,并且披着最近火热的“区块链”马甲,打着创新的幌子,蒙骗投资者,但实质上仍然有收取入门费、发展下线、层级计酬三个传销特征,是典型的传销活动。

6、以“扶贫” “慈善” “互助”等为幌子的

这类非法集资表面假借“扶贫”、“慈善”、“互助”等项目进行融资,但这些项目的资质往往是包装出来的,金玉其外败絮其中。

2018年4月,有多位四川绵阳的投资者向媒体反映,他们通过朋友介绍,加入一个“民间互助理财”组织,这个组织打着“互助养老”的名义靠拉人头返利赚钱,不少人投入几十万元后,利息一分没返组织者就不见踪影,本金也不知去向。到目前为止,已有不少投资者向当地警方报案。

据媒体报道,该组织规定称,自愿投资49800进入发展层,发展1-3名投资人,就有机会获得上百万元的回报,若反悔,还可以“随时”退出,退出时能获得六万元,等于“一进一出”就能赚1万多元。无风险高收益,一看就是一个美丽的谎言,却有不少投资者深陷其中。

点评:近年来,慈善理念逐渐深入人心,于是就有人借慈善之名,行诈骗之实。这类诈骗要识破也不难,一是咨询当地与上级有关慈善部门,是否正式批准发行相关基金;第二,慈善活动,本身就是无偿捐助为主,哪有这样简单来去就能获得暴利的。参与的人,首先要反思,这样子的暴利最终由谁支付?没人支付,那就是诈骗,收钱的人压根就没有准备还钱!

7、在街头、商超发放广告的

这类诈骗相对容易识别,且规模一般不大。遇到这种类型的诈骗,最好的措施就是不轻信、不理睬。

2016年年初,犯罪嫌疑人张某等4人辗转各地在大街小巷张贴“高价回收烟酒”等假广告,诱骗受害者向其出售香烟。张某等4名犯罪嫌疑人分工明确,在与受害人交易时,以验证香烟真假为由,趁机调换香烟,然后再以很低的价格故意让受害者不卖香烟,趁机脱身。还有一起发生在今年12月初,犯罪嫌疑人闫某等2人在重庆渝北、两江新区等地,以到商店购买整条香烟为由,在受害者数钱时,趁机从自己早已改装过的裤子里拿出假烟与受害者的真烟对调,再以低于市场价的价格让受害者不愿意再卖香烟,趁机逃脱。

点评:无论是香烟的销售商还是消费者都要提高警惕,谨防骗子掉包。在遇到类似情况时一定要检查拿回来的香烟是否是真品。市民可以到网上学习或烟草公司了解一些香烟的鉴别知识,以免上当受骗,在发觉自己被骗后应立即向辖区公安机关报案。

8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的

近年来,以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众并进行诈骗的手段屡见不鲜。以旅游为例,一些旅游平台和旅行社以低价、众筹等模式吸纳消费者资金,最终出现公司资金链断裂,无法退还消费者资金等问题。

2017年4月,有媒体接到投诉称,消费者在青扬五洲旅行社购买两套单价为18800元的旅游套餐,签订合同后的3个月可以游玩短线线路,在短线旅游结束后6个月,若消费者不选择继续游玩,旅行社可回购剩余路线并退款。根据回购合同,该消费者选择回购长线线路应得到每人14400元的退款,但旅行社只愿意退还每人1万元,若消费者不同意,旅行社负责人以合同上为北京青扬国际旅行社而不是青扬五洲为名,拒绝退款。

据不完全统计,涉及人数在数百至千人左右,涉案金额巨大。据了解,青扬五洲推出的套餐预付款产品属于旅游金融范畴,就是旅行社收款后进行投资盈利,再返还消费者部分款项等。有观点认为,虽然旅游金融模式在业内颇受瞩目,但是模式本身就存在很高的资金使用和挤兑风险,一旦旅行社运作上稍有不慎,资金链就可能断裂,致使消费者的权益受损且后续维权困难重重。

点评:北京市法学会旅游法学研究会副秘书长李光表示,这种行为已经超出了旅行社的正常业务范围,是以“旅行社业务”之名,行“非法集资”之实,符合“未依照法定程序经有关部门批准向社会公众筹集资金”、“承诺一定期限内还本付息或给予回报”的违法特征,已经违反了相关金融管理的法规和规章,构成“非法集资”。

9、“投资” “理财”公司、网站及服务器在境外的

近几年随着中国企业走出去,中国企业屡屡在海外签获大批订单。不少诈骗集团也借助中国企业走出去的机会,利用海外订单诱骗投资者入局。

2017年7月17日,国家互联网金融安全技术专家委员会官网发布《关于部分互联网金融网站服务器部署在境外的巡查公告》,根据公告显示,桂海融资租赁、启富宝、磐金财富、点量金服等面向国内用户的互联网金融网站服务器部署在境外,违反《中华人民共和国网络安全法》相关法律,涉嫌违法海外建站,部分平台所宣称的收益率畸高。

公告显示,国家互联网金融风险分析技术平台(以下简称“技术平台”)巡查发现,桂海融资租赁的服务器部署在美国,但网站未备案,且其所宣称的收益率畸高,部分项目预期日化收益率超5%;启富宝的服务器部署在韩国,且涉嫌虚假备案,此外其所宣称的收益率畸高,部分项目预期日化收益率超7%。;磐金财富的服务器部署在美国,其所宣称的收益率畸高,部分项目预期日化收益率超9%;点量金服的服务器部署在韩国与美国。

点评:业内人士分析:服务器架设在国外,一种情况是为了逃避监管,海外服务器不属于国内金融监管部门的管理范围之内;还有一种情况就是方便跑路,平台跑路后直接删除系统数据,将会给后续事件带来极大的困难。换句话说,方便他们销毁证据,投资者追回损失也基本不可能。

10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的

理财产品诈骗往往许诺高收益,利用投资者贪图高收益的心理来谋求其本金。这类诈骗往往借助银行、基金、保险等金融机构进行,或注册假基金、假民营银行来忽悠投资者。

2007年8月,宣称全球最大基金、收益率高达300%的“瑞士共同基金”终于在山东被揭开了老底。

“瑞士共同基金”声称与英国伦敦证券交易所、摩根大通银行等作为合作伙伴,由CHEVIOT家族成立于1948年,总部设于瑞士首都伯尔尼,协助全球投资者管理资金达90亿美元。然而,山东省泰安市执法部门在调查中发现,该基金并未在中国证监会登记备案,也没有在民政部或中国人民银行登记注册,这意味着“瑞士共同基金”根本不具备在中国公开募集的资格,是属于非法的地下黑基金。

据犯罪嫌疑人供述,“瑞士共同基金”实行网络注册、汇款的方式,最低基础投资额为1000美元(人民币为8030元,8000元为投资金额,30元为手续费),全国逾17万人参与了“瑞士共同基金”。

点评:执法机关表示,近年来各类基金在中国股市上全面飘红。证监会从没有批准过任何境外基金在中国销售,非法基金打着境外基金的幌子,投资人谨防上当。投资者购买基金还是要到合法的销售机构购买那些证监会批准发行的基金。


责任编辑:杜鹃    编辑:谢菊梅

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